WM-Seminar Anlageberatung & Information und Werbung in KI und FDI

WM-Seminar: "Anlageberatungsprotokoll" & "Information und Werbung in KI und FDI" am 5./6. Mai 2010 in Frankfurt Eschborn

Mit einem Vortrag von Christian Steiner (confero) zum Thema "Beratungsprotokoll im Institutional Sales / Firmenkunden":

• Einstufung von Firmenkunden als "Privatkunden" i.S.d. WpHG
• Typische Fallkonstellationen
• Auswirkungen auf den Beratungsprozess (Versandarten, Kundenunterschrift, Rücktrittsrecht bei telefonischer Beratung, Bewertung des Rückabwicklungsrisikos)
• Beratungsprotokoll bei grenzüberschreitenden Konstellationen

Seminar Anlageberatungsprotokoll

Der Anlegerschutz in Deutschland ist noch nicht ausgereift, wie die Finanzkrise und Folgen der Lehman-Pleite, aber auch regulatorischen Konsequenzen daraus gezeigt haben. Nach Einschätzung der Stiftung Warentest, die aktuell 21 Banken auf ihre Anlageberatung getestet hat, ist ".. die Anlageberatung der Banken so schlecht wie ihr Ruf ...". Das neue Anleger- Potenzielle Compliance-Risikenschutzgesetz erfordert seit Jahresbeginn die Protokollierung für Kundengespräche, dazu gilt künftig eine verlängerte Verjährungsfrist bei Schadenersatzansprüchen. Noch kniffliger wird es, wenn das Beratungsgespräch am Telefon geführt wird.
Die Protokollpflichten fordern, neben dem Anlass der Beratung die Dauer des Beratungsgesprächs, Informationen über die persönliche Situation des Kunden sowie dessen
Wünsche zu vermerken. Das WM-Seminar geht nicht noch einmal den kompletten Anforderungskatalog durch, sondern analysiert – nach den ersten Erfahrungen aus der praktischen Umsetzung seit Anfang 2010 – die möglichen bzw. notwendigen Konsequenzen, anhand von Fallbeispie len mit folgenden Fragestellungen:

• Wie sind die Reaktionen der Kunden? Findet 'der Kunde' das so in Ordnung?
• Welche Unzulänglichkeiten bzw. Risiken haben sich in der Praxis herausgeschält?
• Wie funktioniert der Kontrollmechanismus? Welche Risiken gibt es für Compliance?
• Welche typischen Fallkonstellationen zeigt das Geschäft mit Firmenkunden, die 'Privatkunden' i. S. d. WpHG sind?
• Wie ist die Situation bei grenzüberschreitenden Geschäften?
• Wie kontrolliert die Aufsicht? Wird ein 'Kodex zur Anlageberatung' kommen?
• Gewinnt das beratungsfreie Geschäft an Bedeutung oder wird das Retail-Beratungsgeschäft komplett eingestellt?
• Wie ist die Haftungssituation der Banken?

Das Beratungsprotokoll bietet aber auch Chancen für die Anlageberatung: Qualitätsverbesserung, mehr Rechtssicherheit bei der Beratung, Nachweis eine ordnungsgemäßen Beratung, Reduzierung der Konflikt- und Schadensfälle. Nutzen Sie diese Gelegenheit, um das Positive aus den neuen Regelungen für Ihr Haus herauszuholen. Und während die Kreditinstitute noch mit der Umsetzung dieser aktuellen Neuregelungen kämpfen, will Brüssel schon weitere neue Gesetze zum Anlegerschutz auf den Weg bringen, zu den derzeit wenig anlegergerechten Darstellungen in Produktbroschüren und Verkaufsprospekten.

Seminar Information und Werbung in KI und FDI

Das Schreiben der BaFin (Entwurf 11/09) zur Auslegung der Vorschriften des WpHG über Informationen einschließlich Werbung definiert die neuen Anforderungen an Wertpapierdienstleistungsunternehmen. Das WM-Seminar differenziert die thematische Darstellung des Anforderungsprofils nach den verschiedenen Vertriebswegen

• Strukturierung eigener Finanzpodukte mit Vertrieb über eigene Filialen oder über andere Banken
• Bezug von Finanzprodukten von anderen Instituten zum Vertrieb über die eigenen Filialen

mit ausgewählten Beispielen und beleuchtet dabei auch die wesentlichen Aspekte Haftungsfragen der internen Organisation aus der Perspektive eines Instituts. Daneben werden einige wichtige Aspekte des UWG sowie die höchstrichterliche Rechtsprechung des BGH in die Betrachtungen einbezogen